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Aperçu

Les analytiques d’épargne vous aident à comprendre les schémas d’épargne, à suivre la santé des cotisations et à surveiller l’engagement des membres. Utilisez ces insights pour améliorer les opérations et les services aux membres.

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Indicateurs de Solde

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Solde d’Ouverture et de Clôture

Solde d’Ouverture : Solde total d’épargne au début de la période sélectionnée Solde de Clôture : Solde total d’épargne à la fin de la période sélectionnée Variation Nette : Différence entre le solde de clôture et le solde d’ouverture Ces indicateurs montrent comment le pool d’épargne total a évolué au fil du temps.

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Indicateurs de Flux

Entrées Brutes : Total des dépôts et crédits sur l’épargne durant la période
  • Inclut les dépôts réguliers
  • Inclut les distributions de dividendes
  • Affiche le total des fonds entrant dans le pool d’épargne
Retraits : Total des débits sur l’épargne durant la période
  • Inclut les remboursements de prêts (prélevés sur l’épargne)
  • Inclut les frais de décaissement de prêts
  • Inclut les recouvrements suite aux défauts de prêts
  • Affiche le total des fonds sortant du pool d’épargne
Entrées Nettes : Entrées Brutes moins les Retraits
  • Valeur positive : le pool d’épargne a augmenté
  • Valeur négative : le pool d’épargne a diminué

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Total des Enregistrements

Nombre de toutes les transactions d’épargne sur la période sélectionnée.

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Meilleurs Épargnants

Consulter les 10 premiers membres par solde d’épargne actuel : Pour chaque membre, voir :
  • Nom et e-mail
  • Numéro de compte
  • Solde d’épargne actuel
  • Total des dépôts effectués
  • Nombre de transactions de dépôt
  • Montant des cotisations manquantes (si des règles de cotisation sont définies)
  • Cotisation totale attendue
Tri : Toujours trié par solde actuel (du plus élevé au plus faible) Cas d’utilisation :
  • Identifier les membres les plus engagés
  • Reconnaître les meilleurs contributeurs
  • Surveiller la répartition des richesses dans l’organisation

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Santé des Cotisations

Suivre comment les membres respectent leurs obligations de cotisation :

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Cotisations Manquantes

Total Manquant : Somme de toutes les cotisations manquantes pour l’ensemble des membres Cet indicateur montre le déficit de l’organisation par rapport aux cotisations attendues.

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Plus Grands Déficits

Consulter les membres ayant les plus grands écarts de cotisation :
  • Nom et e-mail du membre
  • Montant des cotisations manquantes
Cas d’utilisation :
  • Identifier les membres en retard
  • Envoyer des rappels ciblés
  • Ajuster les attentes de cotisation

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Ventilation Mensuelle

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Entrées Mensuelles

Graphique montrant le total des dépôts par mois :
  • Axe X : Mois (format AAAA-MM)
  • Axe Y : Montant total des dépôts
Insights :
  • Tendances de croissance ou de déclin
  • Schémas saisonniers
  • Impact des campagnes ou événements

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Variation Nette Mensuelle

Graphique montrant la variation nette (entrées moins retraits) par mois :
  • Mois positifs : le pool d’épargne a augmenté
  • Mois négatifs : le pool d’épargne a diminué

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Ventilation par Transaction

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Flux par Type de Transaction

Consulter les entrées et sorties ventilées par type de transaction : Types de transactions :
  • SAVINGS_DEPOSIT : Dépôts réguliers des membres
  • DIVIDEND_DISTRIBUTION : Dividendes crédités sur l’épargne
  • LOAN_PAYMENT : Remboursements de prêts affectés à l’épargne
  • LOAN_DEFAULT : Recouvrements suite aux défauts de prêts
  • REVERSAL : Transactions extournées
Pour chaque type, voir :
  • Flux positif (crédits sur l’épargne)
  • Flux négatif (débits sur l’épargne)
  • Flux net
  • Nombre de transactions
Cas d’utilisation : Comprendre ce qui drive les variations du pool d’épargne

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Activité d’Épargne Récente

Consulter les 20 transactions d’épargne les plus récentes : Pour chaque transaction, voir :
  • Date de transaction
  • Montant
  • Type (nature de la transaction)
  • Nom et e-mail du membre
  • Numéro de compte du membre
Cas d’utilisation : Surveiller l’activité récente et détecter les transactions inhabituelles

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Filtrage des Analytiques

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Par Plage de Dates

Utiliser les filtres de dates pour analyser des périodes spécifiques :
1

Définir la date de début

Filtrer les transactions à partir de cette date
2

Définir la date de fin

Filtrer les transactions jusqu’à cette date
3

Consulter les résultats

Tous les indicateurs se mettent à jour pour refléter la période sélectionnée
Par défaut : Si aucune date n’est spécifiée, affiche les analytiques sur toute la durée

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Épargne par Utilisateur

Pour une analyse détaillée par membre, utiliser Épargne → Épargne par Utilisateur : Fonctionnalités supplémentaires :
  • Pagination (naviguer dans les grandes listes de membres)
  • Filtrer par membre spécifique (identifiant utilisateur ou nom)
  • Trier par :
    • Montant total (somme des dépôts)
    • Cotisations manquantes (les plus grands écarts en premier)
    • Nom du membre (alphabétique)
    • E-mail du membre (alphabétique)
Taille de page : 10 membres par page par défaut Cette vue affiche les mêmes indicateurs que la page d’analytiques mais avec une navigation membre par membre plus détaillée.

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Comprendre les Indicateurs

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Solde Actuel vs Total des Dépôts

Total des Dépôts (totalAmount) : Somme de toutes les transactions de dépôt d’un membre Solde Actuel (currentAmount) : Solde d’épargne actuel réel Ces deux valeurs peuvent différer car :
  • Des dividendes ont été distribués (augmente le solde actuel)
  • Des frais de prêt ont été déduits (diminue le solde actuel)
  • Des défauts de prêts ont été recouvrés sur l’épargne (diminue le solde actuel)
Exemple :

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Cotisations Attendues vs Réelles

Si votre organisation a des règles de cotisation (exigences d’épargne mensuelle) : Cotisation Totale Attendue : Montant que le membre aurait dû cotiser selon :
  • L’exigence de cotisation mensuelle
  • La durée d’adhésion (temps depuis l’adhésion)
Cotisation Manquante : Écart entre le montant attendu et le montant réel Exemple :
Règles de cotisation : Définies dans Paramètres → Taux. Si aucune règle de cotisation n’est définie, la cotisation manquante sera 0 pour tous les membres.

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Insights Courants

Si les entrées nettes sont négatives (retraits supérieurs aux dépôts) :
  • Vérifier si des défauts de prêts importants ont eu lieu
  • Examiner si de nombreux frais ont été déduits
  • Vérifier si des dividendes ont été distribués (apparaissent comme des sorties dans certains types de transactions)
  • C’est normal lors des périodes de forte activité de prêts
Si de nombreux membres ont des cotisations manquantes :
  • Envoyer des notifications de rappel aux membres
  • Examiner si les exigences de cotisation sont trop élevées
  • Vérifier les difficultés économiques affectant les membres
  • Envisager des calendriers de paiement flexibles
Si les dépôts diminuent d’un mois à l’autre :
  • Identifier les membres inactifs (consulter la liste des Plus Grands Déficits)
  • Examiner les conditions économiques
  • Sonder les membres pour obtenir des retours
  • Envisager des programmes d’incitation
Si le nombre total d’enregistrements est faible :
  • Vérifier si les membres déposent régulièrement
  • S’assurer que le processus d’enregistrement des dépôts fonctionne
  • Envoyer des rappels concernant les échéances de cotisation
  • Examiner le taux de participation (membres actifs ÷ membres totaux)

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Opérations Connexes

Enregistrement des Dépôts

Ajouter les cotisations d’épargne des membres

Historique des Dépôts

Consulter toutes les transactions de dépôt

Détails des Utilisateurs

Vérifier les soldes individuels des membres

Règles de Cotisation

Définir les exigences de cotisation mensuelle