Analytiques des Prêts

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Aperçu

Les analytiques des prêts fournissent des insights sur la performance du portefeuille, identifient les prêts à risque et suivent les produits d’intérêts. Utilisez ces indicateurs pour gérer efficacement les opérations de prêt.

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Accéder aux Analytiques

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Indicateurs Clés

La page d’analytiques affiche des indicateurs complets sur le portefeuille de prêts :

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Statistiques Globales (4 Cartes)

Total des Prêts : Nombre de tous les prêts (actifs, clôturés, en défaut) Prêts Actifs : Nombre de prêts actuellement actifs Portefeuille en Cours : Solde total en cours sur tous les prêts actifs

• Suit l’exposition actuelle
• Compare à la trésorerie disponible

Total des Arriérés : Somme de tous les montants en souffrance (capital + intérêts + pénalités)

• Indique les difficultés de recouvrement
• Surveiller la tendance dans le temps

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Performance du Portefeuille

Montant Total du Capital : Somme de tous les capitaux de prêts Montant Total des Intérêts : Somme de tous les montants d’intérêts Total Collecté : Montant collecté des paiements Taux de Collecte : Pourcentage des montants prévus collectés Taux d’Arriérés : Pourcentage du portefeuille en arriérés Taux d’Intérêt Annuel Moyen : Taux moyen sur tous les prêts

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Comportement de Remboursement

Échéances Payées : Nombre d’échéances entièrement payées Échéances Partielles : Nombre d’échéances partiellement payées Échéances en Souffrance : Nombre d’échéances en retard Taux de Paiement : Pourcentage d’échéances payées à temps (indicateur vert) Taux de Souffrance : Pourcentage d’échéances en retard (indicateur rouge)

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Couverture des Garanties

Prêts Actifs Garantis : Nombre de prêts avec garanties Prêts Actifs Non Garantis : Nombre de prêts sans garantie adéquate Valeur Totale Garantie : Valeur totale de toutes les garanties En Cours Garanti : Solde en cours sur les prêts garantis Ratio de Couverture : Couverture des garanties en pourcentage

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Visualisations

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Graphique de Tendance des Prêts

Graphique en courbes montrant une comparaison mensuelle :

• Prévu (courbe bleue) : Montants d’échéances prévus par mois
• Collecté (courbe verte) : Paiements réels reçus par mois

À utiliser pour :

• Suivre la performance du recouvrement
• Identifier les schémas saisonniers
• Repérer les mois avec peu de collectes

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Instantané du Livre de Prêts

Tableau montrant la répartition par statut :

• Actif : Nombre de prêts et capital total (ou par classification si activé)
• Clôturé : Prêts entièrement remboursés
• En Défaut : Prêts marqués en défaut

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Prêts Délinquants les Plus Importants

Tableau montrant les prêts avec les arriérés les plus élevés (top 10) :

• Numéro de compte du prêt (cliquable pour voir les détails)
• Solde en cours
• Montant des arriérés

À utiliser pour :

• Prioriser les efforts de recouvrement
• Identifier les prêts à risque élevé
• Surveiller la concentration des arriérés

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Tranches de Vieillissement des Arriérés

Tableau montrant la répartition des arriérés (si les modifications de prêt sont activées) :

• Pas d’Arriérés : Prêts avec 0 arriérés
• Faible : Arriérés 1 - 50 000
• Moyen : Arriérés 50 001 - 200 000
• Élevé : Arriérés 200 001+

Affiche le nombre et le montant pour chaque tranche.

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Activité Récente des Prêts

Tableau montrant les 10 derniers paiements de prêt :

• Utilisateur (nom, numéro de compte — cliquable)
• Type de paiement
• Montant
• Date

À utiliser pour :

• Surveiller l’activité récente
• Vérifier que les paiements ont été enregistrés
• Accès rapide aux transactions récentes

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Filtrage des Analytiques

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Par Plage de Dates

Filtrer les données d’analytiques par période : Plages prédéfinies :

• Tout (par défaut — affiche les données de toute la durée)
• Aujourd’hui
• Cette Semaine
• Ce Mois
• Ce Trimestre
• Cette Année

Plage personnalisée :

• Sélectionner des dates de début et de fin spécifiques

Ce qui est filtré :

• Échéances mensuelles
• Collectes mensuelles
• Activité des prêts dans la plage de dates
• Les prêts actifs commencés avant la date de fin sont inclus

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Insights Courants

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Utilisation des Données d’Analytiques

Actions Rapides Disponibles :

• Cliquer sur les numéros de compte des prêts délinquants pour voir les détails du prêt
• Cliquer sur les noms d’utilisateurs dans l’activité récente pour voir le profil utilisateur
• Utiliser le filtre de plage de dates pour analyser des périodes spécifiques
• Surveiller les tendances dans le temps en changeant les plages de dates

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Opérations Connexes